众所周知，今年2月份，24年结婚数据发布，机灵的人发现25年的出生人口可能只有800万。
924政策带来的利好被吞噬殆尽。一线从上涨恢复至下跌区间。
三月中旬全国主要城市恢复到多杀多的下跌区间。
5月1季度结婚数据发布，数据显示明年的预期进一步下跌，于是一线从缓跌到匀速下跌，平均一个月1平，跌100扩大到300。当然对于其他城市而言，跌的百分比很少。
但很难说，这轮多杀多的行情会持续多久。产生了大量的承接盘。
晚买一个月，约合少出10k。
普跌的情况下，里面有些地的房子随着大放水还是会涨的。
毕竟城市的核心地段，只剩下二手房了。
我们真的要买非自住的房子吗？
19年，我毕业那年，社会风气就是不买就彻底上不了车了，无法结婚，家庭条件稍微好些的，会给孩子出收首付，孩子还贷款，上车。
但基本上这些房子住的人也不多，大多数是外地打工，还老家的贷款，5年过去，钱花了不少，自己房子就在一年回家的时间住过。
虽然没什么持有成本，但源源不断的银行还款，还是极大的压缩了他们的消费，工资刚到手，房贷3000多就出去了。
这种消费不像是在就业的地方买一个房子，换工作了，房子卖掉重新买的方式。
买了房子还是要租房，是过去几年，低线城市购房者的常态。
毕竟能找到工作的地方的房子的首付不是这些家庭的积蓄能够承担的。
当前社会，有两个地方会让人对钱的价值迷失，其中一个是买房。
几十万就和不值钱一样。
按照月收一万的人，每个月存5k来看，30万，就是6年所有的现金流。
还要算上买车，结婚，孩子，医疗，以及储蓄，那么经济情况就会很拮据。
当然，算上两个人的收入，以及父母带孩子，和一些补贴，其实勉勉强强过的去。
极限情况下，两个人的消耗不会比一个人多多少，但产出翻倍了。
房产的资产性质，所增加的社会低位效率极地。比不上技术，不如现钱更别说权了。
资产和现金的折算比对实际生活条件的影响应该在1:10。
即等同条件下100万固定资产0现金和0资产10万现金的消费水平应该是类似的。
实际情况下，100万固定资产，必然不可能是0现金，流动资产配比通常在10:3，即30万流动资产，所以整体来看，资产越高，消费水平越高。
如果资产高消费水平低，可能是因为贷款造成的，即资产上涨但总体折算利息后可能为负数。
看了看人口结构数据的推算。下跌趋势的大头是那些年出生人口快速下降引起的，这个下降趋势一直到04年才结束。04年之后出生人口会维持15年的恒定期。
也不用太悲观，不会下降到500万的。
不过也就是想要稳住出生人口，至少也要大后年了。